Una de las actividades empresariales que son utilizadas en muchas ocasiones para blanquear dinero son las propias de los casinos. Razón por la cuál hemos decidido recogerla en nuestro listado de ejemplos de blanqueo de capitales.
Uso de casinos entre los ejemplos de blanqueo de capitales.
Los casinos siempre han sido, son y serán, empresas que muy atractivas para los blanqueadores. El blanqueo de dinero a través de casinos podría producirse desde una doble perspectiva:
- El casino como empresa tapadera que está configurada y estructurada para facilitar el proceso de blanqueo que persigue el blanqueador.
- Utilizar el casino como una institución no financiera que blanquea dinero (voluntaria o involuntariamente).
1) Casino como empresa tapadera
Si tenemos que destacar como uno de los ejemplos de blanqueo de capitales el uso de los casinos para el lavado de dinero, debemos hablar de los casinos como empresa tapadera o sociedad pantalla. Es decir, cuando el casino es la empresa que serviría de instrumento para ocultar de la identidad de las personas que están detrás de determinados negocios, así como para ocultar el origen del dinero, en la medida en que mezclan dinero legal (procedente de la actividad propia del casino) con el dinero ilegal procedente de actividades ilícitas.
En esta ocasión lo que se realiza es una de las clásicas técnicas del blanqueo aplicada en la actividad del casino, en concreto, el uso de negocios con beneficios superiores a los reales.
2) Casino como institución financiera que blanquea (voluntaria o involuntariamente)
En este caso, las posibilidades que le ofrecen los casinos al blanqueador de dinero son de muy diverso tipo. Razón por la debemos destacar este mecanismo entre los ejemplos de blanqueo de capitales.
Una posibilidad es comprar fichas de juego con dinero en efectivo para después ser cambiadas otra vez por dinero o por un cheque, que será emitido a nombre del blanqueador o a nombre de un tercero (testaferro) con la finalidad de dificultar la identificación. Cabe la posibilidad de que determinados casinos faciliten una línea de crédito en fichas al blanqueador o su testaferro, de la cual podrá hacer uso en cualquiera de las filiales o sucursales distribuidas por diferentes países.
Además, dentro de los casinos, el blanqueador en muchas ocasiones actúa acompañado de diversas personas que actúan como cómplices. Todos se sentarán en una mesa de juego, mientras que todos los participantes perderán su dinero junto con el blanqueador, a excepción de uno de ellos, que recibirá todo el premio. Una vez que todo el dinero esté en manos de una misma persona, el blanqueador le propondrá la compra del premio por un precio superior al montante de las ganancias obtenidas en el juego. Después de llegar a este acuerdo en cuanto al precio que pagará por el premio, éste será cobrado por el blanqueador que logrará justificar el origen de las ganancias obtenidas. Algo similar a la compraventa de premios de lotería para blanquear capitales.
Los casinos son sujetos obligados por la Ley 10/2010
El sistema de blanqueo mediante la utilización de casinos se ha ido complicando cada vez más, debido a la legislación internacional y nacional antiblanqueo. Una normativa que irá reduciendo y dificultando el margen de beneficio que se lograba mediante este método tradicional de blanqueo. Esta normativa de prevención de blanqueo relacionada con los casinos está basada en una mayor identificación de las personas que operan en ellos, así como de las operaciones que superan determinadas cuantías.
En España, la norma central que regula la normativa de prevención de blanqueo de capitales es la Ley 10/2010, de 28 de abril, sobre prevención de blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo. Una norma que se desarrolla a través del Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo, por el que se aprueba el Reglamento de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
En definitiva
El uso de los casinos como empresas para blanquear el dinero es un clásico dentro de los diferentes técnicas utilizadas para blanquear dinero, sin perjuicio de que en los últimos tiempos se haya reducido su uso debido a la normativa de prevención de blanqueo de capitales.
En próximas entregas hablaremos de más ejemplos de blanqueo de capitales, no sin antes advertir al lector de que el contenido aquí expuesto únicamente tiene efectos divulgativos con la finalidad de conocer un poco más el fenómeno del blanqueo de capitales, en ningún caso tiene como objetivo el facilitar la comisión de hechos delictivos.
Recuerde: Blanquear dinero es una actividad delictiva que puede traerle importantes consecuencias penales para usted. Si quiere saber más sobre sobre las consecuencias de cometer este hecho delictivo puede leer el post publicado en este blog y titulado ¿cuánto te puede caer por blanqueo de capitales en España?
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