Continuamos pues con nuestro recopilatorio de ejemplos de blanqueo de capitales. Si en anteriores ocasiones hablamos del blanqueo de capitales a través de compraventa de bienes de lotería y del blanqueo mediante compra de bienes inmuebles; hoy, hablaremos de las operaciones de compraventa de bienes de alto valor con la finalidad de blanquear dinero.
Compraventa de bienes de alto valor [ ejemplos de blanqueo de capitales ]
Como es obvio, cuando hablamos de compraventa bienes de alto valora para blanquear dinero, nos podemos referir a compraventas tanto de bienes muebles como de bienes inmuebles.
Básicamente, el «truco» o técnica utilizada por los blanqueadores no es más que realizar el número de operaciones de compraventa que resulten necesarias con la finalidad última, que no es más, que borrar el rastro del origen ilegal del dinero.
Tipos de compraventas de bienes de alto valor
Pues bien, como ya hemos adelantado, en esta entrada vamos a diferenciar distintos clases o tipos de compraventas, en función del bien que será objeto de la compraventa.
Por tanto hablaremos de los siguientes tipos:
- Compraventa de bienes inmuebles
- Compraventa de piedras y metales preciosos.
- Compraventa de obras de arte y antigüedades.
- Compraventa de sellos y postales (Filatelia)
- Compraventa de coches de lujo.
No obstante, podemos decir que se trata de una lista abierta, en la que podríamos añadir cualquier tipología de compraventa sobre objetos que tengan cierto valor.
1) Compraventa de bienes inmuebles.
Como ya hemos adelantado en nuestra entrada titulada «Ejemplos de blanqueo de capitales II: compraventa de inmuebles», este tipo de bienes son unos de los preferidos por los blanqueadores para lograr blanquear dinero.
De manera que podemos decir sin miedo a equivocarnos, que las inversiones en inmuebles son y serán las inversiones inmobiliarias son y serán uno de los mayores focos de entrada de dinero o fondos ilegales en nuestro país.
En estas operaciones de compraventa donde lo que buscan es blanquear el dinero pueden existir diferentes circunstancias que debemos destacar:
- Compraventa pagada con capital del propio blanqueador: el blanqueador compra con dinero propio, directa o indirectamente –a través de personas interpuestas o empresas pantalla–, un determinado bien inmueble por un precio superior al que lo hubiese conseguido en el mercado.
- Compraventa a través de financiación solicitada en una entidad financiera: En este caso, el blanqueador solicitará un préstamo hipotecario a una entidad financiera para la compra de un inmueble, haciendo frente a la deuda con dinero negro.
- Utilización de fiducias: La fiducia es una institución jurídica que procede del Derecho Romano y que consiste en la transferencia de la propiedad de una persona con el encargo de que quien la recibe se obliga frente al que se la transmite a devolvérselos tras realizar determinas actividades. Por lo que podemos considerar a la fiducia una figura jurídica muy propicia para lograr ocultar la verdadera titularidad de la propiedad de bienes o activos financieros, y por tanto muy atractiva para los blanqueadores.
- Estructuras mercantiles complejas haciendo uso de sociedades pantallas: El blanqueador utilizará la estructura mercantil de diversas empresas con el fin de evitar la transparencia de las adquisiciones inmobiliarias incluyéndolas en el inventariado de sus sociedades (normalmente sociedades pantalla, que están domiciliadas en un paraíso fiscal).
2) Compraventa de piedras y metales preciosos.
Otro tipo de operaciones sobre bienes de alto valor que resultan muy atractivas para los blanqueadores, es la actividad consistente en realizar compraventas de piedras y metales preciosos. Esto se debe a que se trata de bienes que presentan un alto valor y con cierta estabilidad en los mercados internacionales, resultando ser un método sencillo para realizar inversiones y transportar el dinero.
3) Compraventa de obras de arte y antigüedades.
El mercado de obras de arte y de antigüedades siempre ha resultado muy atractivo para llevar a cabo el blanqueo, debido a que estos objetos tienen como denominador común la dificultad de calcular su valor de tasación, lo que facilitará las actividades del blanqueador que siendo conocedor de esta circunstancia controlará y modificará el precio casi a su antojo. En estos casos, lo más habitual a la hora de blanquear dinero consiste en que los blanqueadores realizan compraventas de obras de arte a través de la intermediación de subastas.
4) Compraventa de sellos y postales (filatelia).
Las inversiones en sociedades filatélicas es otra de las operaciones realizadas por los blanqueadores para lograr dar apariencia de legalidad a un dinero ilegal. En este caso, el blanqueador lo que suele realizar es realizar un contrato de compraventa simulado por el que aparentemente determinada cantidad de sellos a una sociedad de inversión filatélica que actuará como compradora.
5) Compraventa de coches de lujo.
Sin lugar a dudas, los coches, junto con los inmuebles son un clásico que aparecen en el 99% de los procesos penales por blanqueo de capitales.
Normalmente a los blanqueadores les gusta comprar coches de lujo normalmente en el mercado de segunda mano para poder hacer uso de dinero negro con mayor facilidad.
Aunque es una constante en todos los blanqueadores, quizás la compraventa de coches para blanquear dinero es una de las técnicas más utilizadas por los menos «profesionales» a la hora de cometer el delito.
Recuerde: Blanquear dinero es un delito castigado en el artículo 301 del Código Penal por el que le pueden imponer importantes penas de prisión.
Si quiere conocer algo más sobre este delito le recomendamos que consulte:
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